相続税の計算と同じ位大切にしていること 木村美都子税理士事務所が守る「家族の安心」
相続というと、まず「相続税がいくらかかるのか」ということが気になるのが自然なことかと思います。ただ、木村美都子税理士事務所では、この税金計算と同じくらい「お客様が安心して手続きを進められる環境を整えること」も大切にしています。今回は実際の現場で私たちが大切にしている想いについてお伝えします。
弊社で一番最初に確認していること
相続の相談では、「財産がいくらあるのか」を最初に確認していると思われることが多いのですが、じつは実際のところはそれだけではありません。
まず一番最初に気にするのは、相続人の状況やご家族の関係性です。
相続は単なる手続きではなく、ご家族の気持ちやこれまでの経緯が大きく関係してくるからです。
例えば、
・すでに話し合いができているご家族
・まだ相続の話をしたことがないご家族
・不安やわだかまりがあるご家族
など、それぞれ状況は大きく異なります。
そのため、安心してお話いただけるよう、まずはお気持ちやご不安を丁寧にお聞きすることを心掛けています。この段階でお客様が相続ということに対して安心感を持ってくださいますと、その後の手続きもスムーズに進むことが多いと感じています。
まず一番最初に気にするのは、相続人の状況やご家族の関係性です。
相続は単なる手続きではなく、ご家族の気持ちやこれまでの経緯が大きく関係してくるからです。
例えば、
・すでに話し合いができているご家族
・まだ相続の話をしたことがないご家族
・不安やわだかまりがあるご家族
など、それぞれ状況は大きく異なります。
そのため、安心してお話いただけるよう、まずはお気持ちやご不安を丁寧にお聞きすることを心掛けています。この段階でお客様が相続ということに対して安心感を持ってくださいますと、その後の手続きもスムーズに進むことが多いと感じています。
気になる相続税の額
ご相談の中で、「相続税の金額は？」というご質問をよくいただきます。
当然、相続税の額がいくらになるのかはとても気になることだと思いますので当然のご質問だと思います。
しかし、実際のところはその場では明確な回答をしていないというのが実際のところとなります。
なぜなら、相続税の判断には、
・不動産の評価
・預貯金の動き
・生命保険の加入の有無
・過去の贈与
・債務の状況
など、さまざまな要素を確認する必要があるからです。
他にも、相続税が減額できる特例などもあり、それらの特例は遺産分割の状況で適用できるかできないかを判断する必要があるからです。
そのため、初回相談では概算の方向性をお伝えすることはあっても、断定的な回答は控えるようにしています。
むしろ大切なのは、どの資料を確認すれば安心して判断できるのかを整理することだと思っています。
この段階でしっかりと整理しておくことがスムーズな相続に繋がり、結果として正確な相続税の額をより早くに算出できることにも繋がると考えています。
当然、相続税の額がいくらになるのかはとても気になることだと思いますので当然のご質問だと思います。
しかし、実際のところはその場では明確な回答をしていないというのが実際のところとなります。
なぜなら、相続税の判断には、
・不動産の評価
・預貯金の動き
・生命保険の加入の有無
・過去の贈与
・債務の状況
など、さまざまな要素を確認する必要があるからです。
他にも、相続税が減額できる特例などもあり、それらの特例は遺産分割の状況で適用できるかできないかを判断する必要があるからです。
そのため、初回相談では概算の方向性をお伝えすることはあっても、断定的な回答は控えるようにしています。
むしろ大切なのは、どの資料を確認すれば安心して判断できるのかを整理することだと思っています。
この段階でしっかりと整理しておくことがスムーズな相続に繋がり、結果として正確な相続税の額をより早くに算出できることにも繋がると考えています。
将来の相続まで見据えたご提案
私たちは専門家として、今回の相続だけでなく将来の相続のことも想定して動いています。
例えば、配偶者の方に多くの財産を相続していただくことで、今回の相続税を抑えることができる場合があります。
しかし、その結果として将来の相続税が大きくなることもあります。
そのため、「今だけの節税」ではなく、「長期的に見た最適化」を重視してアドバイスをしています。
亡くなった方と相続人の想いをくみ取りながら、相続税額ももちろん大切にしていきますが、お客様の生活状況や将来のご希望をお聞きしながら、一緒に考えていくことも大切にしています。
相続人の想いを優先すると、当然相続税の負担が大きくなるケースがあります。そのような場合は相続の仕方による相続税額の違いの比較を行い、また将来の相続のこともしっかり確認していただいた上でどのようにされるかを決めてもらっております。
例えば、配偶者の方に多くの財産を相続していただくことで、今回の相続税を抑えることができる場合があります。
しかし、その結果として将来の相続税が大きくなることもあります。
そのため、「今だけの節税」ではなく、「長期的に見た最適化」を重視してアドバイスをしています。
亡くなった方と相続人の想いをくみ取りながら、相続税額ももちろん大切にしていきますが、お客様の生活状況や将来のご希望をお聞きしながら、一緒に考えていくことも大切にしています。
相続人の想いを優先すると、当然相続税の負担が大きくなるケースがあります。そのような場合は相続の仕方による相続税額の違いの比較を行い、また将来の相続のこともしっかり確認していただいた上でどのようにされるかを決めてもらっております。
初回相談でお聞きすることが多い不安
相続相談の際、多くのお客様が次のような不安を抱えていらっしゃいます。
・何から始めればよいか分からない
・兄弟ともめないか心配
・手続きが複雑そう
・期限に間に合うか不安
このようなお気持ちはとても自然なものと考えております。
そのため、初回相談ではできるだけ専門用語を使わず、わかりやすく全体の流れをご説明しています。必要資料の説明から、どのようなものが相続財産となるのか等を丁寧にお話しします。
全体像が見えることで当初あった不安等が徐々に和らいでいくのが実感できると、私たちも一緒に安心します。
「相続は早く終わらせないといけない」と思われている方も多くいらっしゃいます。
確かに期限のある手続きもありますが、期限を有効に使うことも大切だと考えています。
むしろ、
・財産をしっかり確認する
・相続人の気持ちを整理する
・将来の生活設計を考える
ことが重要だと考えます。
落ち着いて進めることで、結果として満足度の高い相続になることが多いと感じています。
・何から始めればよいか分からない
・兄弟ともめないか心配
・手続きが複雑そう
・期限に間に合うか不安
このようなお気持ちはとても自然なものと考えております。
そのため、初回相談ではできるだけ専門用語を使わず、わかりやすく全体の流れをご説明しています。必要資料の説明から、どのようなものが相続財産となるのか等を丁寧にお話しします。
全体像が見えることで当初あった不安等が徐々に和らいでいくのが実感できると、私たちも一緒に安心します。
「相続は早く終わらせないといけない」と思われている方も多くいらっしゃいます。
確かに期限のある手続きもありますが、期限を有効に使うことも大切だと考えています。
むしろ、
・財産をしっかり確認する
・相続人の気持ちを整理する
・将来の生活設計を考える
ことが重要だと考えます。
落ち着いて進めることで、結果として満足度の高い相続になることが多いと感じています。
税理士に相談する真のメリット
税理士の役割は、単なる税金の計算だけではないと私たちは考えています。
相続の流れをわかりやすくお伝えし、相続人の不安の芽を摘み、安心して進んでいける環境を整えることも私たちの大切な役割だと考えています。
親族間ゆえに感情的にもなりやすい相続という手続きだからこそ、第三者が介在することで、ご家族間の話し合いが円滑に進むケースも多くなると感じています。
正確な相続税額の計算に加えて、相続全体を経験豊かな専門家に導いてもらうことで不安が減少し、結果としてご家族皆様の円満なご関係が継続していける確率が高まることが、税理士に相談する最大のメリットであると私たちは考えています。
『何から始めればよいか分からない』という段階でも全然大丈夫です。生前のご相談を含め、一つひとつ整理しながら進めていくことで、ご自身とご家族の相続が安心できるものに繋がっていきます。初回の相談は無料となっております。お気軽にご相談ください。
相続の流れをわかりやすくお伝えし、相続人の不安の芽を摘み、安心して進んでいける環境を整えることも私たちの大切な役割だと考えています。
親族間ゆえに感情的にもなりやすい相続という手続きだからこそ、第三者が介在することで、ご家族間の話し合いが円滑に進むケースも多くなると感じています。
正確な相続税額の計算に加えて、相続全体を経験豊かな専門家に導いてもらうことで不安が減少し、結果としてご家族皆様の円満なご関係が継続していける確率が高まることが、税理士に相談する最大のメリットであると私たちは考えています。
『何から始めればよいか分からない』という段階でも全然大丈夫です。生前のご相談を含め、一つひとつ整理しながら進めていくことで、ご自身とご家族の相続が安心できるものに繋がっていきます。初回の相談は無料となっております。お気軽にご相談ください。